Scopri come fare investimenti immobiliari nel 2023: 5 modi per iniziare

Il ‘mattone’, ovvero l’investimento immobiliare, continua ad essere una delle forme di investimento preferite dagli italiani, in quanto considerato un investimento stabile e sicuro nel lungo termine, in grado di generare entrate attraverso l’affitto e apprezzarsi nel tempo.

Tuttavia, nonostante gli indubbi vantaggi, iniziare a investire nell’immobiliare non è necessariamente semplice o alla portata di tutti. Per evitare brutte sorprese e massimizzare le opportunità di successo, è fondamentale prepararsi nel modo giusto.

In questa guida, esploreremo come prepararsi ad investire nell’immobiliare e, in particolare, vedremo 5 modi per iniziare a fare investimenti immobiliari nel 2023. 

Saranno forniti consigli e informazioni utili su come affrontare questa forma di investimento, considerando diversi approcci e strategie che possono essere adottate per entrare nel mercato immobiliare in modo consapevole ed efficace.

Sei interessato a iniziare a investire nell’immobiliare nel 2023? Continua a leggere per scoprire come puoi prepararti adeguatamente per questa sfida e quali opportunità potresti considerare per realizzare i tuoi obiettivi finanziari con gli investimenti immobiliari.

 

Cosa sono gli investimenti immobiliari

Gli investimenti immobiliari consistono nell’acquisto di proprietà immobiliari con l’obiettivo di generare profitto dalla loro gestione e dall’apprezzamento del loro valore nel corso del tempo.

Gli investimenti immobiliari offrono diverse possibilità, sia attraverso l’acquisto diretto di proprietà immobiliari che attraverso strumenti finanziari come fondi immobiliari o obbligazioni immobiliari

L’investimento immobiliare diretto coinvolge l’acquisto di una proprietà immobiliare, come una casa, un appartamento, un terreno o un locale commerciale, con l’obiettivo di generare guadagni dall’affitto periodico, dall’apprezzamento del valore dell’immobile nel tempo e da eventuali benefici fiscali. 

Questo tipo di investimento richiede una valutazione accurata del mercato immobiliare, la gestione dell’immobile e la comprensione delle leggi e delle normative locali.

L’investimento diretto invece non coinvolge l’acquisto della proprietà di un immobile, ma quote di un fondo o azioni di una società che detengono asset immobiliari. 

Entrambi gli approcci hanno vantaggi e rischi, e è importante valutare attentamente le opportunità e i fattori di rischio associati a ciascuna opzione prima di iniziare a investire in immobili nel 2023.

 

Quali sono i vantaggi di iniziare a fare investimenti immobiliari nel 2023

Il primo vantaggio degli investimenti immobiliari è la loro solidità e stabilità, con possibilità di rendimento elevato e aumento del valore nel tempo. Nel 2023, potresti beneficiare di opportunità di apprezzamento del valore dell’immobile a lungo termine, specialmente se investi in mercati immobiliari in crescita o in aree con buone prospettive di sviluppo.

Un secondo vantaggio degli investimenti immobiliari, è che  possono essere una valida opzione per diversificare il proprio portafoglio nel 2023, offrendo diversi vantaggi. 

Gli investimenti immobiliari offrono infatti una bassa correlazione con altri asset, come azioni e obbligazioni. Ciò significa che il loro rendimento tende ad essere indipendente dalle fluttuazioni di altri mercati finanziari, offrendo una diversificazione efficace.

Una diversificazione che può essere anche geografica, consentendo agli investitori di espandere il loro portafoglio in diverse aree geografiche o paesi. Questo può contribuire a mitigare il rischio associato a un unico mercato immobiliare o a una sola valuta.

Il terzo vantaggio degli investimenti immobiliari sono i vantaggi fiscali, come deduzioni fiscali per interessi ipotecari, spese di gestione e deprezzamento dell’immobile. Nel 2023, potresti beneficiare di questi vantaggi fiscali per ridurre il tuo carico fiscale complessivo e aumentare il rendimento netto dell’investimento immobiliare.

Gli investimenti immobiliari offrono un ulteriore vantaggio, ovvero un alto grado di controllo agli investitori, poiché è possibile prendere decisioni sulla gestione dell’immobile, come l’affitto, la ristrutturazione o la vendita.

Nel 2023, potresti approfittare di questo controllo per adattare la tua strategia di investimento immobiliare in base alle tue esigenze finanziarie e obiettivi di investimento.

 

Come prepararsi per iniziare a fare investimenti immobiliari nel 2023

Un buon punto di partenza per investire in immobili è risparmiare e accumulare un capitale iniziale. Puoi risparmiare denaro attraverso una rigorosa pianificazione finanziaria, riducendo le spese superflue e mettendo da parte una parte del tuo reddito ogni mese. Accumulare un capitale ti permetterà di avere una base solida per iniziare a investire in immobili.

Prima di iniziare a investire in immobili, è fondamentale anche acquisire una buona conoscenza del settore immobiliare e delle diverse strategie di investimento. Puoi leggere libri, seguire corsi online, partecipare a seminari o cercare consulenza da professionisti del settore. Una buona formazione ti aiuterà a prendere decisioni informate e a minimizzare i rischi degli investimenti immobiliari.

Una volta stabiliti i tuoi obiettivi finanziari e le tue strategie di investimento dovrà informarti sulle tendenze del mercato immobiliare e sulle migliori opportunità di investimento.

Per farlo, dovrai valutare diversi immobili, tenendo in considerazioni fattori come ubicazione, tipologia, condizioni e potenziale di crescita. A questo punto potrai pianificare il tuo finanziamento, confrontando le offerte di mutui e prestiti a disposizione.

E’ importante notare che gli investimenti immobiliari comportano anche rischi, come la possibilità di perdita del capitale investito, rischi di mercato e rischi di gestione dell’immobile. 

Prima di iniziare a fare investimenti immobiliari o qualsiasi altro tipo di investimento, è consigliabile cercare consulenza finanziaria professionale e valutare attentamente i rischi e i benefici potenziali.

Infine, se decidi di iniziare ad investire nell’immobiliare, ricorda sempre di diversificare il tuo portafoglio e monitorare l’andamento dei tuoi investimenti, adattando la tua strategia quando necessario.

 

5 modi per iniziare ad investire nell’immobiliare nel 2023

1. Fondi immobiliari

Un ottimo modo per iniziare ad investire nell’immobiliare nel 2023 sono i fondi immobiliari, forma di investimento collettivo che permette agli investitori di contribuire con il proprio denaro per acquistare una serie di proprietà immobiliari.

I fondi immobiliari sono gestiti da società di investimento immobiliare e consentono agli investitori di partecipare al mercato immobiliare senza dover acquistare fisicamente proprietà immobiliari.

Come iniziare ad investire in fondi immobiliari italiani

1. Effettua una ricerca accurata sui fondi immobiliari disponibili sul mercato, esaminando le informazioni relative alla performance storica del fondo, la strategia di investimento, le spese e le commissioni associate e la reputazione del gestore del fondo. 
2. Valuta attentamente i fattori di rischio e i potenziali rendimenti del fondo.
3. Apri un account presso un intermediario finanziario come una banca, una società di intermediazione o un consulente finanziario, assicurandoti di comprendere le spese associate all’apertura e alla gestione dell’account, inclusi i costi di transazione e le commissioni.
4. Investi nel fondo immobiliare acquistandone alcune quote, seguendo le istruzioni fornite dall’intermediario finanziario. Le quote rappresentano la tua partecipazione nel fondo e il tuo investimento sarà proporzionale al numero di quote possedute. 
5. Monitora regolarmente la performance del fondo e le sue strategie di investimento, tenendo d’occhio le notizie e gli aggiornamenti relativi al mercato immobiliare e alle proprietà detenute dal fondo; facendo attenzione alle eventuali modifiche alle spese o alle strategie di investimento del fondo nel corso del tempo.
6. Diversifica il tuo portafoglio, non mettere tutti i tuoi soldi in un solo fondo immobiliare, ma considera di investire in diversi fondi con diverse strategie di investimento, geografie o tipi di proprietà. Questo può aiutarti a mitigare i rischi e massimizzare le opportunità di rendimento.

 

2. Proprietà con affitto a reddito

Un altro ottimo modo per iniziare ad investire nell’immobiliare è l’acquisto di immobili da mettere a reddito. 

Nel 2023, potresti sfruttare la domanda di affitti residenziali o commerciali per generare un flusso di cassa mensile stabile dalla tua proprietà. Questo reddito passivo potrebbe essere utilizzato per coprire i costi di gestione dell’immobile e generare profitti.

Come iniziare investimenti immobiliari in proprietà con affitto a reddito

1. Conduci una ricerca accurata del mercato immobiliare nella zona in cui intendi investire, esaminando le tendenze di mercato, la domanda di affitto, la stabilità dell’area, la crescita economica e altri fattori che potrebbero influenzare la performance dell’investimento.
2. Scelta dell’immobile: prendi in considerazione fattori come la posizione, le caratteristiche della proprietà, il tipo di locazione (residenziale o commerciale) e la disponibilità di servizi e trasporti nelle vicinanze.
3. Effettua una valutazione accurata della condizione della proprietà e del suo valore di mercato, verificando anche gli aspetti legali, come le autorizzazioni edilizie, le tasse e gli obblighi legali associati alla proprietà.
4. Valuta le opzioni di finanziamento disponibili e i costi associati, inclusi gli interessi, le spese di chiusura e le tasse.
5. Considera se gestire la proprietà tu stesso o se affidarla a un gestore di proprietà professionale. La gestione della proprietà richiede tempo e risorse, inclusa la gestione degli affitti, la manutenzione e la gestione dei rapporti con gli inquilini.
6. Monitora regolarmente la performance della proprietà, inclusi gli affitti e le spese, e adatta la tua strategia di investimento se necessario. Fai attenzione alle opportunità di aumento del reddito, di apprezzamento del valore della proprietà o di vendita dell’investimento.

 

3. Crowdfunding immobiliare

Un terzo modo per iniziare ad investire nell’immobiliare nel 2023 è il crowdfunding immobiliare, forma di investimento che consente agli investitori di contribuire finanziariamente a progetti immobiliari in cambio di una partecipazione agli utili. 

Puoi partecipare a piattaforme di crowdfunding immobiliare che collegano gli investitori a opportunità di investimento immobiliare selezionate.

Come iniziare a fare crowdfunding immobiliare

1. Scegli una piattaforma di crowdfunding immobiliare effettuando una ricerca accurata tra le diverse piattaforme di crowdfunding immobiliare online in base alle tue esigenze e al tuo profilo di investitore.
2. Registrati come investitore sulla piattaforma scelta e completa il processo di verifica. 
3. Esplora le opportunità di investimento disponibili sulla piattaforma e analizza le informazioni fornite, come il tipo di proprietà, la posizione, il potenziale ritorno sull’investimento (ROI), i rischi e le commissioni associate. Puoi anche consultare i documenti di offerta e fare domande agli organizzatori del progetto per avere una visione completa dell’opportunità di investimento.
4. Effettua l’investimento sul progetto immobiliare di tuo interesse.
5. Monitora l’andamento del progetto immobiliare e l’evoluzione del tuo investimento nel tempo: la piattaforma di crowdfunding immobiliare dovrebbe fornire aggiornamenti periodici sull’avanzamento del progetto e sui rendimenti previsti.

 

4. Investimento in REIT 

Il quarto modo per iniziare ad investire nell’immobiliare è tramite Real Estate Investment Trust (REIT), ovvero società di investimento immobiliare che possiedono e gestiscono un portafoglio diversificato di proprietà immobiliari. 

Investire in REIT ti consente di partecipare a un portafoglio di proprietà immobiliari senza possedere direttamente le proprietà stesse.

Come iniziare investimenti immobiliare in REIT

1. Informarti sulla natura dei REIT, ovvero la loro struttura, il funzionamento e la tipologia di proprietà che detengono.
2. Valuta le performance passate e attuali dei REIT –  analizzando i rendimenti, gli andamenti del mercato immobiliare e la gestione dei REIT – e i rischi associati ai REIT, come il rischio di mercato, il rischio di tassi di interesse, il rischio di locazione e il rischio di liquidità, prima di prendere una decisione di investimento.
3. Scegli il tipo di REIT che meglio si adatta alle tue esigenze di investimento.
4. Apri un conto d’investimento con una società di intermediazione o un consulente finanziario che offra accesso a strumenti di investimento in REIT e acquista delle azioni.
5. Monitora regolarmente le performance del tuo portafoglio e diversificalo, possibilmente investendo in diversi tipi di REIT o in diversi settori immobiliari, al fine di ridurre il rischio complessivo dell’investimento.

 

5. Proprietà all’estero

L’ultimo modo per iniziare ad investire in immobili nel 2023 è investire in immobili all’estero. 

Questo tipo di investimento può essere una sfida, ma può offrire opportunità interessanti per diversificare il tuo portafoglio immobiliare.

Il consiglio è quello di cercare opportunità d’investimento in mercati immobiliari esteri emergenti o in luoghi con una forte domanda di affitto. 

Come iniziare investimenti immobiliari in proprietà all’estero

1. Conduci una ricerca approfondita sul mercato immobiliare del paese o della regione in cui desideri investire. 
2. Familiarizza con le leggi locali e le normative fiscali del paese o della regione in cui stai investendo. Questo può includere le leggi sul possesso della proprietà, le tasse sulla proprietà, le tasse sul reddito da affitto, e altri obblighi fiscali.
3. Collabora con partner locali affidabili, come agenti immobiliari, avvocati, consulenti finanziari e contabili, che possano fornirti consulenza e supporto nella pianificazione dell’investimento immobiliare all’estero.
4. Visita personalmente le proprietà potenziali all’estero, se possibile, o affidati a professionisti locali per farlo per conto tuo.
5. Esplora le opzioni di finanziamento disponibili per investire in proprietà all’estero, come i prestiti locali, le banche internazionali o altre fonti di finanziamento; valuta attentamente i costi associati, come gli interessi, le spese di chiusura e le tasse locali.
6. Considera se gestire la proprietà tu stesso o se affidarla a un gestore di proprietà locale. La gestione della proprietà all’estero può comportare sfide uniche, come la gestione della lingua, della cultura e delle leggi locali, quindi è importante essere preparati a gestire queste questioni.
7. Assicurati di avere una copertura assicurativa adeguata per proteggere la tua proprietà all’estero. Verifica quali tipi di assicurazione sono disponibili nel paese in cui stai investendo e quali sono le coperture raccomandate.
8. Monitora regolarmente la performance della tua proprietà all’estero, inclusi gli affitti, le spese e gli eventuali cambiamenti nella situazione economica o normativa locale. Adatta la tua strategia di investimento, se necessario, in base all’evoluzione del mercato e alle opportunità di investimento.

 

Conclusioni

Nel 2023, potrebbero esserci opportunità interessanti per chi vuole investire nel settore immobiliare. 

Anche se i tassi d’interesse dei mutui stanno risalendo, rimangono ancora molto convenienti e investire nel mattone resta una scelta sicura in questi tempi incerti. Basti considerare che la rendita immobiliare è normalmente circa 6 volte più grande di quella ricavabile dai titoli di Stato decennali.

Se decidi di iniziare a fare investimenti immobiliari, a prescindere dal tipo di investimento scelto, è fondamentale:

1. analizzare l’andamento del mercato immobiliare,
2. fare una ricerca accurata, 
3. valutare i rischi e benefici, 
4. consultare professionisti del settore come avvocati, consulenti finanziari e agenti immobiliari per prendere decisioni informate.

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